Гермес for Dummies

Гермес for Dummies

Blog Article

Дело Лайф-из-Гуд — Гермес — Бест Вей: экспертизу кооператива выполнил бакалавр без специализации

Обзор выступлений свидетелей по уголовному делу. Часть двенадцатая

28 ноября и 4 декабря Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные ­заседания, посвященные допросам лиц, признанных следствием потерпевшими, и свидетелей в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).

28 ноября перед заседанием Приморского районного суда состоялось рассмотрение апелляции Прокуратуры Санкт-Петербурга на решение Приморского районного суда частично освободить из-под ареста средства на счетах кооператива "Бест Вей" — снять арест со всех вновь поступивших денег, а также разрешить выплаты с арестованных средств налогов и по исполнительным листам. Апелляция прокуратуры городским судом отклонена — таким образом, арест со счетов кооператива частично снят.

На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.

Справка

Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, а потом еще на три месяца.

24 октября трое подсудимых: Анна Высоцкая, Александра Григорьева и Елена Соловьева — переведены под домашний арест, остальным подсудимым прежние меры пресечения были продлены на три месяца. Прокуратура оспаривала изменение меры пресечения трем подсудимым, но Санкт-Петербургский городской суд отклонил ее апелляцию.

Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.

В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.

"Материалов у кооператива не запрашивала"

Свидетель обвинения Парфенова — сотрудница Северо-Западного главка ЦБ. Никого из обвиняемых не знает. Она дала 27 июля 2021 года заключение о том, что "Гермес" и "Бест Вей" имеют признаки финансовой пирамиды, а в 2022 году дала развернутые показания следствию, на основании которых были выдвинуты обвинения.

Пояснила суду, что заключение было подготовлено по поручению начальника отдела противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке, в котором она тогда работала, а ему, в свою очередь, дала поручение начальник Северо-Западного главка ЦБ Ирина Петрова. Это были вопрос на вопросы, поставленные Департаментом противодействия недобросовестным практикам ЦБ, который возглавлял тогда Валерий Лях, также были приложены материалы от департамента, в том числе следственные. Дополнительных материалов у кооператива не запрашивала, так как он не является для ЦБ поднадзорной организацией. За основу было взято письмо о результатах исследования деятельности кооператива и компании "Гермес", выполненного Краснодарским центром компетенций ЦБ в 2019 году, — при этом самого исследования не видела, оно недоступно.

Утверждает, что в письме Центра компетенций из Краснодара и в подготовленном ею письме Северо-Западного главка ЦБ содержатся признаки финансовой пирамиды "Гермеса" и кооператива "Бест Вей". Но конкретику отказывалась воспроизвести — на том основании, что составляла заключение в 2021 году, а показания следствию давала в 2022-м. Однако судья потребовала от нее дать пояснения.

После прочтения своего заключения, данного ей по распоряжению судьи, заметила, что, согласно заключению Краснодарского центра компетенций ЦБ, кооператив предлагал своим пайщикам принять участие в компании "Гермес". На основе каких документов был сделал этот вывод, в чем выражалось, что именно кооператив предлагал участвовать в "Гермесе", пояснить не может.

К выводам о том, что между компанией "Гермес" и кооперативом "Бест Вей" есть взаимосвязь, пришла на основе документов, которые были представлены для анализа. О том, каковы были эти взаимоотношения, в чем заключается эта взаимосвязь, пояснить суду не смогла.

На основе чего был сделан вывод, что услуги юридической проверки и оценки недвижимости, которые для пайщиков кооператива выполняла компания "Эксперт", пояснить не смогла. Исследованы ли акты выполненных работ, на это не смогла ответить.

На вопрос о том, какова ее компетенция, пояснила, что у нее бакалавриат по экономике без специализации и на момент написания заключения — шесть лет практического опыта в различных подразделениях ЦБ. Квалификации для проведения экспертиз у нее нет.

Утверждает в заключении, что число купленных квартир непропорционально привлеченным средствам, однако количество купленных и переданных пайщикам квартир не анализировала, соотношение не исследовала. Финансовые возможности кооператива выполнять свои обязательства перед пайщиками не изучала.

Утверждает в заключении, что кооператив обещал доход — однако выясняется, что имелась в виду компания "Гермес", которая, по ее мнению, обещала доход выше рынка. Это данные Центра компетенций в Краснодаре. Кроме того, доход заключался в возможности получения вознаграждения от привлечения новых пайщиков.

На вопрос, может ли наличие признаков финансовой пирамиды у партнерской организации быть доказательством, что кооператив тоже финансовая пирамида, ответила, что не может быть таким доказательством. О признаках пирамиды у двух организаций было сказано в заключении Краснодарского центра компетенций, перенесенном в письмо, которое она готовила.

На вопрос адвокатов, законно или незаконно привлекать людей в организацию за вознаграждение, замечает, что для этого нужно состоять в реестре ЦБ. Также утверждает, что одним из признаков пирамиды является сетевой маркетинг — на вопрос, как это соотносится с массовым использованием сетевого маркетинга всем финансовым ретейлом и банками, заметила, что "это банки".

Отметила, что один из признаков финансовой пирамиды — широкая реклама. При этом в ее документах упомянуты всего три публикации в прессе: ее спросили — это ли широкая реклама? И что является критерием широты? Свидетель пояснила, что это личное оценочное суждение и критериев нет.

В ответ на вопрос, является ли кооператив коммерческой организацией или некоммерческой, сказала: "Наверное, некоммерческой".

В качестве одного из признаков финансовой пирамиды в кооперативе упоминается наличие вступительных взносов. На вопрос адвокатов, в курсе ли она, что это обязательное требование закона о потребительской кооперации, не смогла ответить.

При определении признаков финансовой пирамиды руководствовалась ведомственными методическими рекомендациями.

Кооператив был в зоне ответственности Северо-Западного главка ЦБ, но, видимо, потому, что он работал в нескольких регионах, исследование проводил Краснодарский центр компетенций. В поле зрения контролеров финансового рынка из Северо-Западного главка Банка России кооператив "Бест Вей", зарегистрированный в Санкт-Петербурге, не попадал.

"Возмутительно, что заключения, на основании которых предъявляются обвинения в уголовном деле, делает человек с образованием уровня экономического техникума и делает на основании неких никому неведомых документов, — возмущаются адвокаты, — Фактически переписывает письмо 2019 года из Краснодара, даже не видя самого исследования, на основе которого составлен документ. Было ли оно, это исследование, или была кем-то заказная его имитация? Насколько релевантно оно было для 2021-2022 годов, когда устав кооператива был скорректирован — и эта корректировка официально зарегистрирована в налоговых органах, на которые возложен контроль за уставами потребительских кооперативов? При этом, Парфенова не запрашивала документы в самом кооперативе для объективного анализа — на основе лукавой отговорки, что кооператив не был для ЦБ поднадзорной организацией. Если не был поднадзорной организацией, на основе каких полномочий делаются выводы по отношению к кооперативу? Выводы должны делаться на основании объективной профессиональной экспертизы, назначенной по решению суда, если у ЦБ есть подозрения, что кооператив действует вне рамок Закона о потребительской кооперации".

"Денежные средства никогда не перевозил"

Свидетель Катунин — водитель сначала "Лайф-из-Гуд", а потом кооператива "Бест Вей". Некоторые из подсудимых знакомы — в частности, Александра Григорьева. Устроился на работу в декабре 2020 года через агентство по объявлению. Трудовой договор был заключен.

Дали "Фольксваген мультивен". Выполнял различные поручения Романа Василенко, деньги никогда не возил. Позднее был переведен в штат кооператива "Бест Вей" — обязанности те же самые остались. Грузы не доставлял, лиц помимо родственников Романа Василенко не возил. Иногда возил гостей Романа Василенко.

"Кроме меня еще были водители: Алексей Комаров, Александр Прусаков, Виталий Кименко", — рассказал Катунин.

"Уже второй водитель "Лайф-из-Гуд" опровергает показания Алексея Комарова о том, что перевозились денежные средства — а это важнейшие показания обвинения, так как касаются сразу нескольких обвиняемых, — подчеркивают адвокаты. — Не мог же их возить один Комаров? Значит, либо он говорит неправду и деньги не перевозил, либо перевозил деньги в рамках личной коммерческой деятельности в качестве коммерческого представителя "Гермеса", что ему было прямо запрещено администрацией — и при этом оговаривает обвиняемых".

"Компания была в плюсе, хотя фондовые рынки прыгали — это говорило о ней позитивно"

Признанный следствием потерпевшим Ахметгареев из Татарстана, банковский работник, был клиентом компании "Гермес". С подсудимыми лично не знаком, но имена слышал на презентациях, при этом не слышал, чтобы кто-то из подсудимых рассказывал о проектах или убеждал принять в них участие. Некая Вожакова рассказала ему про компанию "Гермес", а также про кооператив "Бест Вей". Рассказывала и про "Бест Вей", что это что-то типа ипотеки. Кооператив его не заинтересовал, а "Гермес" — заинтересовал.

Суть работы этой иностранной компании заключалась, по его словам, в том, что происходили вложения в западные акции, которые хорошо растут. В месяц предполагалось получать 7-10%. Об экономической составляющей помимо Вожаковой рассказывал некий Петр, экономист.

По словам Ахметгареева, Вожакова работала с "Гермесом" пять лет фактически на постоянной основе, получала большой доход. В компании большая команда инвесторов, она показывала личные кабинеты, кто сколько вложился. "За пять лет гарантирую, что в случае чего сама верну — говорила. Мол, все солидно, стабильно, надежно", — пояснил Ахметгареев. Предложение ее принял в марте и решил попробовать вложить.

В офисе Вожаковой были логотипы "Гермеса" и "Бест Вей", официальные документы Вожакова предъявляла. Предоставила документы, что организации являются лицензированными и законными, нет оснований не доверять. Предмет договора — инвестиции в компанию, которые дальше шли на операции с акциями. "О рисках управления деньгами мне давалась информация, что много лет работает организация. Вожакова показывала счета чужих клиентов, она сама работает, сомнений не было. Я понимал, что есть риски при инвестициях, но если последние пять лет компания была в плюсе, хотя фондовые рынки прыгали, то это говорило о ней позитивно. Все, о чем рассказывала Вожакова, — все работало", — добавляет Ахметгареев.

Минимальная сумма договора — 1100 евро. Чтобы не было комиссии, был свой чат для P2P-операций: "Я отдал наличкой, и через день манипуляции в личном кабинете отразились 1100 евро". Договор заключался на момент открытия счета в "Гермес" из ЛК. Со стороны компании договор подписала Вожакова.

Весь период деньги перечислял наличными, чтобы не платить процент. Можно было на счет сразу перечислить, но выбрал экономный вариант. Расписок не брал — было полное доверие. "Кроме выписки из личного кабинета ничего не подтверждает, что я внес средства в "Гермес", есть только незаверенный скриншот", — говорит он.

В личный кабинет Ахметгареев заходил, видны были операции, проценты, переводы. Все операции совершал с Вожаковой. Внес 3300 евро, месяцев девять периодически снимал: по 10, 12, 21 тыс.: "Могу посмотреть, но точно не помню". Снимал с помощью Вожаковой. "Это было удаленно, перечисляла деньги на счет со своего счета или других людей, с карт приходили деньги. В мае 2020 года открыл первый счет, а в сентябре 2021-го еще один — на 1 млн 250 тыс. Такую схему мне предложили, чтобы заработать больше — я как бы привлек сам себя как консультант. Просили не снимать процент — я оставлял, чтобы они дальше работали", — рассказал Ахметгареев.

По второму счету также был заключен договор, открылся счет, подписали документы, принес сумму наличкой в офис Вожаковой. Через месяц пришли бонусы за то, что счет как партнерский. В сентябре, ноябре и декабре 2021 года снимал процент, но в декабре узнал, что "Гермес" и "Бест Вей" попали в предупредительный список ЦБ с признаками пирамиды.

"Я попросил Вожакову вывести сразу все деньги. Не могу сказать, сколько там было, просил Лайф-из-Гуд вывести все. Она сказала мне, что сейчас есть сложности, но мы будем работать, сказала "жди". Я ждал неделю, месяц, она не говорила конкретики. Потом предложила открыть криптовалютный счет на бирже copyright, но я отказался. Просил всю сумму. На сегодня мне ничего не поступало, сумма ущерба — 1 335 880 руб. Вложил 1,5 млн, 200 с чем-то были бонусы и проценты", — отметил Ахметгареев.

Заявление написал на "Гермес" и на Вожакову.

"Из показаний лица, признанного потерпевшим, следует, что до момента начала кампании против "Гермеса" — заведения уголовного дела и включения в предупредительный список ЦБ — все в компании его устраивало, — подчеркивают адвокаты. — Как профессиональный финансист он не мог не осознавать все риски работы с иностранной компанией. Сложности начались после начала атак на компанию — что, скорее всего, связано с затруднениями в реализации механизма P2P, который в целях экономии использовался большинством клиентов: деньги выводятся "по обмену" с теми, кто вносит их на счет. Резко сократилось число вносящих средства. А в феврале 2022 года агентом правоохранительных органов была разгромлена платежная система "Гермеса". Тем не менее механизмы вывода средств были, и они, насколько известно, сохраняются. Однако клиенты "Гермеса", которых убедили подать заявления в качестве потерпевших, в том числе Ахметгареев, судя по всему, надеются, что получат средства с кооператива "Бест Вей" — потому что именно такое обещание им дали следователи. Вряд ли нужно говорить, что денежные средства, на которые они претендуют, они в рамках уголовного дела не получат, даже если паче чаяния законной будет признана финансовая ответственность кооператива за "Гермес" — хотя бы потому, что суммы, которые они заявляют, документально не подтверждены".

"Информации, что кого-то обманули, не было"

Признанный следствием потерпевший Лазарев был клиентом компании "Гермес", подсудимых не знает. "Весной 2021 года мой друг Константин Пухов рассказал про "Гермес" — что можно вложить деньги и получить доход 2% в месяц. Я задавал ему вопросы, он не смог ответить и передал меня консультанту Бритову. Рассказывали также про кооператив "Бест Вей", но он не был мне интересен. Я принял решение вложить 2 млн в "Гермес". Сначала 1 млн, позже еще 1 млн. Перед вступлением анализировал информацию в интернете: были и положительные отзывы, и негативные — но негативные от тех, кто сам не участвовал. Информации, что кого-то обманули, не было, поэтому принял решение стать клиентом "Гермеса".

Бритов рассказывал Лазареву, как происходит начисления, какие платежи: "Помню, что только в евро или долларах можно было вкладывать. Чтобы перевести деньги на свой счет, у меня был личный кабинет в интернете. Деньги можно было внести через банк — но с комиссией 5% или через физических лиц без комиссии. Сергей скидывал информацию, что тот или иной человек готов вывести средств, соответственно можно обменять, я ему эту сумму переводил, а личном кабинете было пополнение".

Было два счета и два личных кабинета: на один из счетов — на 1 млн рублей — средства внесла сестра супруги, договор был с ней. Она утверждает, что средства не выводила. "Я статус консультанта не получал, просто помогал ей, нисколько с этого не заработал. Возможно, были какие-то бонусы, которые зачислялись в личный кабинет, не помню. Больше никому, кроме сестры жены, не помогал счета открывать" — говорит Лазарев.

В 2022 году узнал, что кооператив "Бест Вей" и "Гермес" внесены в "предупредительный список" ЦБ как имеющие признаки финансовой пирамиды. Начал проверять счет, и в какой-то из дней счет стал недоступен. Обратился к Бритову. Он сказал, что есть проблемы, идет СВО, но проблемы решат. "Я какое-то время ждал, читал информацию в интернете, потом уже начал искать способы вернуть деньги и обратился в полицию. Гражданских исков не заявлял", — рассказал Лазарев.

Утверждает, что денежные средства со счета в "Гермесе" не выводил. Квитанций, актов сверки о зачислении денег в "Гермес" нет, только сведения из личного кабинета. Расписок не брал. Никто из подсудимых о компании не рассказывал, не убеждал внести средства.

"У признанного потерпевшим нет документов, он не может сказать точно, какую сумму ему должна компания "Гермес" — но посчитал нужным подать заявление в качестве потерпевшего, — удивляются адвокаты. — Кто вместо него должен разобраться в его финансовых делах? Суд? Он этого делать не станет. Если должна компания "Гермес", значит, нужно связаться с компанией "Гермес" и выяснить с ней отношения — тем более что ранее сотрудничество нареканий не вызывало. Не очень понятно также, как он может претендовать на возврат средств, которые принадлежат другому гражданину".

"В компанию "Гермес" с заявлением не обращалась"

Признанная следствием потерпевшей Ракова была клиентом компании "Гермес". С подсудимыми лично не знакома, только по рассказам консультанта: "О "Гермесе" узнала от представителя детского клуба Сельцовой, там обучался мой ребенок. У нее была еще группа своя, где она проводила презентации "Гермеса" и кооператива "Бест Вей", активно об том рассказывала родителям обучающихся у нее в клубе детей".

В 2021 году вступила в "Гермес": 5 февраля перевела 100 тыс. рублей на карту Сельцовой. Потом 23 февраля 2021 года внесла еще 200 тыс. рублей так же. "Один раз в неделю проходили встречи клиентов и консультантов "Гермеса" по зуму — очень редко и я участвовала. Обычно Сельцова говорила, кому и как нужно перевести деньги. Один раз я просила вывести деньги со счета, она дала мне 3 тыс. рублей, сказала ей, что со следующего месяца хочу снимать доход, она начала отговаривать, так как у меня сумма маленькая была" — говорит Ракова.

"Меня ввели в заблуждение, что это серьезная организация, меня обманули, доходности не было, деньги взяли и не отдали, — заявила Ракова. — Сайт был поддельный, не официальный сайт компании. Обманул меня консультант. Видимо, это была такая структура".

Предъявляет претензию на 300 тыс. рублей. С претензией к Сельцовой не обращалась.

"Я не пошла в гражданский суд, так как не сохранилось подтверждение переводов, не со своей карты платила. Но есть же определенная база, где собрана вся информация о консультантах и переводах? Там и нужно смотреть подтверждение переводов. В компанию "Гермес" с заявлением не обращалась. Я писала председателю кооператива "Бест Вей" Крючеку с просьбой помочь вывести денежные средства со счета "Виста". Он ответил, что не имеет отношения никакого к этому счету", — поясняет Ракова.

"Документов у признанной следствием потерпевшей нет, точного понимая, кто и сколько ей должен, — тоже, — подчеркивают адвокаты. — Но она пишет письма совершенно не связанным с "Гермесом" людям и организациям, не обращаясь в сам "Гермес" — в котором и имеется база по переводам".

"Иск по необоснованному обогащению я проиграла"

Признанная следствием потерпевшей Пыхтина была клиентом компании "Гермес". Подсудимых не знает, о некоторых слышала. О "Гермесе" рассказала сослуживица Седова: "Она долго уговаривала, убеждала взять кредит, и в августе 2021 года я стала клиентом компании "Гермес". Взяла деньги в кредит в Сбербанке — 750 тыс. рублей, перевела Седовой 640 тыс. Она сказала, что эти 640 тыс. с плюсом мне вернутся. Зарегистрировала меня на сайте, открыла личный кабинет — я туда могла зайти, прислала пароль и номер счета — но действий я совершать не могла, все делала она. Первого числа каждого месяца отображалась сумма, которые в плюс мне приходила, — сумма в валюте".

"1 января 2022 года я посмотрела счет — а там плюс превратился в минус. Я спросила, что случилось, а Седова объяснила, что, мол, январь, потом все восстановится. В феврале ситуация повторилась. Она сказала, что у компании временные трудности и до мая вернуть будет нельзя. В мае срок передвинулся на август или сентябрь. Я поняла, что это все. Мне посоветовали подать иск по необоснованному обогащению к Седовой. В первой инстанции я выиграла, а апелляцию и кассацию проиграла. Седова доказала в суде, что деньги она перевела в "Гермес". В Верховный суд не пошла" — рассказывает Пыхтина.

Седова вернула три раза в общей сложности 40 тыс. — вернула на карту тремя переводами. Пыхтина претендует на 1 млн рублей — с учетом своих ожиданий доходности и затрат на кредит.

"Признанная потерпевшей Пыхтина проиграла в гражданском суде иск о неосновательном обогащении к своему финансовому консультанту Седовой — почему она должна выиграть в уголовном суде с теми же требованиями и той же аргументацией, но обращенной к 10 подсудимым и кооперативу "Бест Вей", который почему-то должен ответить по финансовым требованиям к другой организации, к тому же голословным? — удивляются адвокаты. — Поистине следственные органы, привлекшие граждан в качестве потерпевших, сослужили гражданам дурную службу. У Пыхтиной отношения с компанией "Гермес", следовательно, она сама или с помощью юристов должна связываться с этой компанией и выяснять отношения, искать людей, которые там работали. В частности, это Набойченко, который был IT-директором российского сегмента компании. Никто из подсудимых сотрудником "Гермеса" не был и по обязательствам этой компании отвечать не может".